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为客户量身定制专属“理财”方案

来源:本站 作者: 发表于:2018-08-18 22:28:36  点击:6846
  (张宁)“我是这里的老客户了,在我提出理财需求后,这里的客户经理就为我设计了一款理财产品,这样的‘私人订制’我可是头一次享受啊

  (张宁)“我是这里的老客户了,在我提出理财需求后,这里的客户经理就为我设计了一款理财产品,这样的‘私人订制’我可是头一次享受啊。”翼城农信永昌信用社大厅内客户杨先生乐呵呵地对笔者讲着。

  近期,该社结合客户具体的资金情况和理财需求,不断设计满足客户需求的理财产品,面向零售客户、企业机构等不同客户群体相继推出了“丰利宝”和“喜利宝”系列的理财产品,涵盖了市场不同类型客户的理财需求,弥补定期存款期限长、收益低的短板。而针对零售客户的理财需求,该社较以往程序化的封闭式理财新增为开放式的理财。

  此外,还创立了理财服务站,设定了专门的理财经理岗位,简化了理财业务的流程,并且建立了客户资料信息卡,根据客户的职业、年龄、理财经验、理财需求,为每一位客户量身定制专属的“理财”方案,以保证客户在理财到期后及时获取投资收益。理财到期以后,理财经理会及时通知理财客户查询收益,及时回访客户对本次理财的满意度以及其他需求,做出新的理财方案,真正做到循环理财,循环收益,将客户的收益最大化。同时,该社还注重挖掘潜在客户,通过柜面讲解、微信互动等新型方式将每个月最新的理财动态散放出去,并配置专门的理财小知识,逐步消除初次理财群体的顾虑,充分满足了客户的理财需求。